第一百六十五章 鋤頭
「你應該也能查到，我一個月之前，自己還投資了兩家首都的公司，其中一家，我就投資了1000萬」；
「那麼，在我不太缺錢的情況下，你覺得我為什麼要出售股份呢？」
「如果你能給我一個比較好的理由，我或許會考慮考慮？」
王敏引以為傲的優勢被打破，徹底敗下陣來；
的確，馬毅搏不缺錢，同時還認識遠方投資的掌門人，也就不缺資源；
那這個時候，為什麼還需要其他投資公司的錢呢？
尤其是，目前王敏自己給秦大媽的初步估值，也就1000萬不到；
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就算秦大媽接受融資，頂多出售40%股份，也就400萬的資金；
先不說馬毅搏給滴滴投資的1000萬資金；
就光上個月，馬毅搏給秦大媽重新注資500萬，再加上元旦這幾天的營業額，秦大媽帳戶上面，絕對資金不少，雖然花出去了一部分，但四五百萬還是有的；
既然公司都有四五百萬現金，那為何還要出售股份，換取這麼些還用不完的現金呢？
看著舒服？
很顯然，王敏也無計可施。
「對了，你應該是剛畢業的吧，之前學的什麼專業啊」；
看著王敏坐在那裡不停地喝著咖啡，全然沒有了剛才的那種LOL氣場；
就如同相親尷尬的場面；
走也不是，坐也不是；
馬毅搏只能主動開口，找點對方能說得上的話題。
「嗯，8月份畢業，中山大學，財會專業，本碩連讀，並自學心理學」；
王敏此時，就覺得自己變成了去年找工作和面試官坐在一起的感覺。
所以說，談判的時候，一定要有自己的節奏，不能被帶偏；
不然會一直落入下風，以後想要再次雄起，難上加難。
馬毅搏聽到王敏這麼回復，眼神也是一亮，中山大學是好學校啊，妥妥的華南第一，而且還是財會專業的本碩連讀呢；
雖說自學的心理學，馬毅搏並沒有感受出來王敏的厲害；
但想來應該也是因為剛畢業，又遇到自己這麼一個開掛的，不然也不至於如此；
而秦大媽，現在缺什麼呢？
什麼都缺啊；
最缺的還是人才，尤其是那種高學歷人才；
前幾天剛有改制的想法，而今天就有一個人這樣送上門來；
難道這就是所謂的天意？
在粵省，很多人都相信緣分或者是天意，可以稱之為迷信也好，不開竅也罷；
而相信這種事情的人，大多還都是一些大老闆；
而平頭老百姓裡面，相信這些事情的人，過得也都算不錯；
生活了小十年的馬毅搏，尤其是創業了六七年之久的馬毅搏，也是寧可信其有。
「王小姐，是這樣的，我們公司帳上現在有接近500萬的資金，與供應商的貨款也是月結，這就意味著，我們帳戶裡面，每個月都差不多有300萬的滯留資金，你覺得怎樣利用起來，才能發揮出資金的價值嗎？」
草率了；
王敏第一感覺就是如此；
看來自己還是太年輕，凡事都有些想當然了；
王敏有些自責道，沒想到秦大媽的資金鍊這麼健康。
之前，王敏還覺得自己完全可以和創業者去談判；
這次，自己被虐的體無完膚；
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對方每個月光沉澱資金就有三四百萬，還在乎融資的那幾百萬資金嗎？
熄滅了投資秦大媽想法後的王敏，也慢慢的回覆了自信；
無欲則剛！
之前是因為想要投資秦大媽，相當於王敏對馬毅搏有所求；
而如今，沒有這方面需求了，自然剛才的窘境也就消失了；
尤其是馬毅搏還問到她專業上，那更是成竹在胸。
「馬總，咱們公司的現金流是我這半年工作以來，見過最多現金流的初創企業」；
馬毅搏不置可否，這也就是上個月他剛投入了500萬；
如果沒有這500萬，秦大媽都是拆東牆補西牆模式。
「現金流充裕的確是好事，但可以讓這些現金流產生更大的效應」；
「您可以讓貴司財務，和銀行簽訂類似7-15天的短期過橋服務，由銀行作為第三方擔保，這樣公司沉澱的資金就能產生更大的利潤，而不是躺在公帳上吃銀行那點可有可無的活期利息」；
「讓銀行擔保的原因其實很簡單，就是降低風險，哪怕拆借給對方的公司出問題了，那咱們的本息將會由銀行來償還」；
「不過，這種銀行擔保的話，過橋貸的利息肯定沒有不擔保的高，畢竟銀行擔保也是要有利潤的」；
「還有，隨著秦大媽的擴大發展，咱們還可以設立現金池」；
所謂現金池（cash pooling）管理是以一種帳戶餘額集中的形式來實現資金的集中管理，這種形式主要用於利息需要對沖，但帳戶餘額仍然必須分開的情況。
主要做法是集團首先設立一個母公司帳戶，這就是所謂的現金池。每個子公司在母公司帳戶底下設立子帳戶，並虛擬了各子公司有一個統一的透支額；
在每天的一定時點，銀行系統自動對子公司帳戶進行掃描，並將子公司帳戶清零，即當子公司有透支時，從集團現金池裡劃撥歸還，記作向集團的借款，並支付利息；
如果有結餘，則全部劃到集團帳戶上，記作向集團的貸款，向集團收取利息。
這樣一來，通過子公司之間的內部計價，對各子公司而言，可免去與銀行打交道的麻煩；
對企業集團而言，節省了子公司各自存貸款產生的利差負擔。
「這種方式，主要是針對那些大型企業和各個子公司之間的金融服務，目前咱們秦大媽還用不上」；
「同時，在法律規定的範圍內，合理的進行避稅，這方面也能省不少錢」；
「對了，您剛說與供應商是月結，應該是月底統一結清吧」；
「如果是這樣，我建議以後，如果增加新的供應商，帳期儘可能的延長，同時，都不要放在月底對帳」；
「比如有400萬資金的月結帳期，200萬資金從1號開始計算30天為一個月結周期，同時另外200萬，再從15號開始計算30天為另一個月結周期」；
「這樣的好處就是帳戶上會一直有200萬資金作為公司的流動現金，如果供應商不退出的話，就相當於這200萬是公司的流水，雖然是供應商的貨款，但實際使用者卻是公司」。
馬毅搏是越聽越興奮，雖說王敏提出的這四個意見裡面；
用沉澱資金做過橋貸和合理避稅，馬毅搏都知道；
但知道是知道，操作起來就不會了。
那個資金池的做法，馬毅搏更是聞所未聞；
這也不怪馬毅搏，哪怕上一世創業，也只是一個個人企業罷了，公司帳戶裡面都沒有多少進帳，還如何談論利用沉澱資金去創收；
同時，也讓
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馬毅搏了解到，原來帳期也可以這麼玩；
現在秦大媽的確在月底之前，能有差不多400萬資金的帳期，但月初一二號，全部都打給供應商了；
對於秦大媽來說，尤其是月初的前一周，根本沒有多少資金，只能靠每日的營業額來積累；
而只要把帳期的起始時間調整下，公司就有200萬的流動資金；
隨著秦大媽開店數量的增多，愈發需要這種操作了；
對目前的秦大媽來說，這種接近一半的月結資金流水，絕對是能幹很多事情。
王敏說完後，並沒覺得有啥了不起；
或許，在她看來，這些都是常規操作，並不值得炫耀；
然而，對於大多創業者來說，根本不知道這些操作；
喝了杯咖啡潤了潤嗓子，王敏覺察到馬毅搏的眼神，就如同獵物見到食物那種興奮；
嚇得王敏連忙緊了緊衣服，還以為馬毅搏要做出什麼不軌舉動呢？
而馬毅搏，看著王敏的舉動，也才回過神來，連忙道歉：「抱歉，剛才你說的這幾條建議，對我太有幫助了，所以才有剛才的表情」；
「王小姐，如果我邀請你來我們秦大媽做財務經理，你願意來嗎」？
「What」?
「Pardon」?
王敏也有些大腦放空，這都是什麼情況？
今天自己幹什麼來的？
是想要投資秦大媽；
而現在，自己聽到了什麼？
秦大媽的老闆，在談判桌上，舉起鋤頭，想要挖她；
這種場景，別說有多詭異了；
雖然王敏內心也覺得高興，畢竟，被一個剛才把自己優勢打擊的毫無招架之力的老闆賞識，也算是她的能力表現；
但，事情怎能這麼發展呢？
是這個社會瘋了；
還是馬毅搏瘋了。
「王小姐，先別著急否定」；
「有一句話，不知道你認同不認同」；
「努力可以提高你的下限，但選擇可以拉高你的上限，有時候就是，一步錯步步錯，20多歲你如果就選擇對了，也就沒有40歲所謂的中年危機」；
「現在的秦大媽，的確是初創企業，成立也才半年不到」；
「但，秦大媽的發展模式，你也能看到，越往後越好發展，因為基本就是複製前面的經驗」；
「現在我們秦大媽估值不高，也就一千多萬，但這只是十個店鋪」；
「而明年，不，是今年，2013年，我們秦大媽開店數量要超過100家門店，到了年底，秦大媽又是一番光景」；
「而且秦大媽盈利模式很好，我也認識遠方投資的吳遠方，可以說不缺投資方」；
「再不缺資金的情況下，目前的秦大媽絕對算得上是一塊璞玉」；
「現在你的加入，或許的確沒有你在這家投資公司高大上，但一兩年之後呢，咱們秦大媽將會發展到哪種高度?」
「而你，在投資公司內，一兩年時間，發展的速度，肯定沒在秦大媽快」；
「最主要的是，天花板高度不同」；
「在投資公司，你頂多是優秀的投資顧問」；
「而在秦大媽，你的上限是太空」；
「試想一下，當秦大媽壟斷了羊城、壟斷了華南，乃至於整個華夏，那時候的秦大媽，比當下最火熱的億達和阿狸都不遑相讓」。
循序善誘。
（本章完）
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